הרשויות הפדרליות החלו לחקור את הבקרות הפנימיות של TD לאחר שסוכנים גילו פעולה פלילית סינית שיחדו עובדים והביאו שקיות גדולות של מזומנים לסניפים כדי להלבין מיליוני דולרים.
שתי יחידות של בנק TD הודו באישומים פליליים של ארצות הברית והסכימו לשלם 3 מיליארד דולר בעונשים משולבים כדי לפתור חקירות ממשלתיות פדרליות בנוגע להלבנת הון, אמרו הרשויות בארה"ב.
עסקת הטיעון כוללת הטלת תקרת נכסים ומגבלות אחרות לעסקיה, כך מסרו הרשויות ביום חמישי. הבנק הודה באשמת קשירת קשר להלבנת הון וקשירת קשר לא הגשת דוחות מדויקים או ניהול תוכנית נגד הלבנת הון תואמת, אמר משרד המשפטים האמריקני.
המגבלה על הרחבת הנכסים שלה בארה"ב, שהוטלה על ידי משרד מבקר המטבע, היא צעד נדיר השמור בדרך כלל למקרים חמורים. זה יהווה מכה קשה לתקוותיה של TD להתרחב עוד יותר בארה"ב, המהווה כשליש מהכנסות הבנק.
TD גם הסכימה לשלם 3 מיליארד דולר קנסות משולבים לרגולטורים של הבנקים בארה"ב, למשרד המשפטים ולרשת האכיפה של פשעים פיננסיים של משרד האוצר.
העסקה פתרה חקירות של משרד המשפטים, משרד מבקר המטבע והאוצר של הרשת לאכיפת פשעים פיננסיים. הוא כלל גם הטלת פיקוח עצמאי.
תקרת נכסים היא "תרחיש הגרוע ביותר" עבור TD, אמר אנליסט קורמרק ניירות ערך למאר פרסווד, לפני פרסום פרטי עסקת הטיעון. הבנק כבר הפריש 3 מיליארד דולר עבור הקנס.
Persaud עשה הקבלה לוולס פארגו, שיש לה תקרת נכסים של 1.95 טריליון דולר בעקבות שערוריית חשבונות מזויפים, שהגבילה את רווחיה. תקרת נכסים תגביל גם את הרווחים של TD, אך במידה פחותה מזו שעשתה עבור וולס פארגו, אמר.
חקירת ה-TD הובילה ל"תת-ביצועים משמעותיים של המניה, ולדעתנו, לפרישתו של המנכ"ל הנוכחי בהרט מסראני", אמר פרסו.
TD הוא הבנק השני בגודלו בקנדה וה-10 בגודלו בארה"ב. המלווה חשף לראשונה כי הוא הגיב לפניות הרגולטורים ורשויות אכיפת החוק בשנה שעברה, חודשים ספורים לאחר שסיים רכישה של 13 מיליארד דולר של המלווה האזורי First Horizon.
הרשויות הפדרליות החלו לחקור את הבקרות הפנימיות של TD לאחר שסוכנים גילו פעולה פלילית סינית שיחדו עובדים והביאו שקיות גדולות של מזומנים לסניפים כדי להלבין מיליוני דולרים במכירות פנטניל דרך סניפי TD בניו יורק ובניו ג'רזי, אישר מקור.
TD הוציאה מיליונים כדי לחזק את תוכניות הציות שלה, פיטרה עשרות עובדים בסניפיה בארה"ב וכינתה את ראש הבנקאות האישית הקנדית שלה ריי צ'ון כמנכ"ל החדש שלה, תוך שהיא מרחיקה את המנהל החדש שלה משערוריית הלבנת ההון.
המנכ"ל מסראני, שעמד בראש כמעט עשור והוביל בעבר את פעילותה בארה"ב, יפרוש בשנה הבאה. מסראני אמר שהוא לוקח אחריות מלאה על נושאי הלבנת הון שפקדו את הבנק.
